2005-07-28 07:57:00

Европейский Союз намерен ужесточить контроль за денежными переводами. С данной инициативой выступил комиссар Евросоюза по внутреннему рынку Чарли Маккриви.
Как пишет газета "Время новостей", обязательная для всех банков на территории ЕС инструкция, по замыслу ее авторов, поставит новые барьеры на пути финансирования терроризма и отмывания денег.

Главным требованием документа является следующее: при всех денежных переводах в страны ЕС, а также из ЕС за его пределы обязательно должны указываться номер счета, имя и адрес лица, поручающего банку этот перевод. Более того, финансовым институтам вменяется в обязанность незамедлительно сообщать эти данные по запросам полиции, если они необходимы для борьбы с терроризмом или отмыванием денег.

Некоторые послабления остаются лишь при денежных переводах внутри ЕС: адрес и имя переводящего деньги нужно будет вписывать в формуляр платежного поручения лишь по запросу банка-получателя, в большинстве же случаев будет достаточно указать номер счета отправителя.

Издание отмечает, что в настоящее время банк-получатель, как правило, не знает, кем были посланы деньги. Причем речь идет не только о крупных суммах "подозрительных" денег - в Брюсселе уже давно считают, что терроризм может финансироваться и мелкими суммами.

Предполагается, что проект документа, предложенного Ч. Маккриви, будет до конца текущего года представлен на рассмотрение совета министров финансов ЕС. Если парламент одобрит его, эта инструкция станет обязательной во всех странах союза.

Одновременно на уровне соответствующих министерств принято решение ускорить начало действия нового - ужесточенного - варианта директивы ЕС, направленной против отмывания денег. Европарламент принял поправки к ней, касающиеся подозрений в финансировании терроризма, еще в мае, в июне их одобрил и совет министров финансов ЕС. Теперь эта директива имеет отношение не только к банкам или сфере финансовых услуг, но и к адвокатам, нотариусам, риэлторам или владельцам казино. Они должны при всех сделках и финансовых переводах на сумму свыше 15 тыс. евро устанавливать и фиксировать личные данные о своих клиентах. При возникновении подозрений в том, что клиент умышленно запутывает финансовые потоки или намерен финансировать теракт, им вменяется в обязанность незамедлительно сообщать об этом властям. На полное воплощение этой директивы в жизнь странам - членам ЕС отпущено два года.

В начале июня Европарламент также принял распоряжение о контроле за движением наличных денег через границы ЕС. Согласно этому требованию при въезде на территорию Евросоюза необходимо декларировать средства в сумме свыше 10 тыс. евро, причем не только наличные купюры, но и те платежные средства, которые можно легко обналичить - чеки и т.п. При появлении подозрений страны ЕС договорились обмениваться информацией о случаях провоза наличности, объем которой превышает эту сумму. Теперь слово за советом министров ЕС. После его одобрения это положение должно вступить в силу в течение 18 месяцев, заключает "Время новостей".

rbc